来源:admin 作者:原创 浏览量:

  国际营业融资产品介绍_金融/投资_经管营销_专业材料。生意融产业品介绍 1 紧要内容 ? ? 国际商业首要结算方式 国际贸易融财产品简介 2 国际营业重要的结算式样 ? ? ? 信用证 托收 汇款 3 荣誉证营业 ?定义 名誉证又

  营业融产业品介绍 1 紧要内容 ? ? 国际营业首要结算形式 国际贸易融资产品简介 2 国际生意紧张的结算形式 ? ? ? 名望证 托收 汇款 3 荣誉证贸易 ?定义 信誉证又称跟单信誉证(Letter of Credit, L/C) 是一种有条目的银行付款答应,它是银行 (开证行)依照 买方(申请人)的央求和指 示向卖方(受益人)开立的在一定今天不日内凭 章程的、符闭荣幸证条款的票据•,即期或在 一个不妨确信的将另日期承付一定金额的书 面应允。 4 信誉证来往 ?声誉证来往应用的国际常例 •?Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, 2007 Revision, ICC Publication No.600 跟单声誉证联合向例 (2007年勘误版) 简称UCP600 5 名望证生意历程 进口商 8 1、签订条约 出口商 4、出运货色 5 、 交 单 10 、 付 款 承 兑 赎 单 、 付 款 2 、 申 请 开 证 进口商银行 7 、 提 示 付 款 / 6、寄单、指导付款 9、付款/承兑 出口商银行 6 荣耀证分类 依据出入口历程来判别•: 进口荣耀证和出口名誉证 ? 依照付款格式来鉴别•: 1、议付名誉证(Negotiation) 2、即期付款荣幸证(Payment) 3、脱期付款信誉证(DEF payment) 4、承兑信誉证(Acceptance) ? 7 名誉证生意特点 ? 在单证吻闭的情状下,开证行负责第一性 付款肩负 银行桎梏的是票据而非货色,票据与货品 分袂 信誉证基于基础关同开立的,但寂寞于基 础公约 •? ? 8 荣耀证项下细心事宜 出口商留心事项 ? 进口商防备事情 ••? 9 托收业务 分为跟单托收和光票托收 ? 跟单托收 依据交单形式分为: 付款交单(documents against payment, D/P) 承兑交单(documents against acceptance, D/A) ? 10 跟单托收营业过程 1、订立条约 进口商 2、出运货色 3 、 交 单 出口商 8 、 付 款 兑、 赎付 单款 进口商银行 (代收行) 6 / 承 5 、 通 知 到 单 4、寄单、依附收款 7、付款/照管承兑 出口商银行 (托收行) 11 跟单托收业务 ?跟单托收利用的国际旧例 •?Uniform Rules for Collections, ICC Publication 522 托收团结法则(国际商会出版物第522 号) 简称 URC522 12 跟单托收与跟单信誉证的辨别 ?声望证 ?银行信用,银行承担第 ?跟单托收 ?商业光荣,出口商能否 一性付款承当 ?银行费用较高 ?治理手续杂乱 ?较量轻易获得融资 收到货款依附于进口商 ?银行费用相对较低 ?办理手续相对浅易 ?融资相对困难 ?生存缘由国家策略导致 进口商无法付汇的危害 13 汇款买卖 遵照汇款运用的支付器械分别,汇款可分 为: 1、电汇(T/T,Telegraphic Transfer) 2、信汇(M/T,Mail Transfer) 3、票汇(D/D,Banker’s Demand Draft) ? 14 汇款往还 国际营业中汇款贸易的紧急做法: 一、预付货款(Payment in Advance) 二、货到付款(赊销 Open Account) ? 15 种种结算产品比较 收汇告急(对出口商而言) 预付货款 名望证 D/P D/A O/A ? 处理手续 声望证 跟单托收 汇款 ? 银行费用 信誉证 跟单托收 汇款 ? 16 ☆国际交易融资的紧张产品 一、出口生意融资生意 ? 打包贷款 ? 出口信用证押汇/贴现 ? 出口托收押汇/贴现 ••? 福费廷 ? 出口发票融资 17 打包贷款 ?适用结算方式:出口荣耀证 ?生意介绍 若是您收到国外开来的信誉证,因机关该信 用证项下出口商品的采办、备料、临盆和装 运而发生了血本缺口,您可凭声望证从来向 银行申请荣誉证项下打包贷款融资。在物品 装运后,您到该银行治理交单议付手续,收 汇后再归还打包贷款。 18 打包贷款 ?管理标题 出口企业可能通过打包贷款伸张交往边界, 缓解资金周转的压力。 ?约束机会 企业机关该荣誉证项下出口商品的置备•、备 料、临蓐和装运时•。 19 打包贷款 温馨指导 1、出口商需在融资银行评定信誉等级,并核定授信额 度; 2、打包贷款的货泉经常以人民币为主,用于支出与 出口货物相合的用途,假使企业需要境外采购•,银 行可感觉企业散逸外币贷款,但不能结汇使用; 3、平常形象下,每份荣誉证项下的打包放款金额最 高为声望证总金额的80%•。 ? 4 、束缚打包贷款后,声誉证正本需抵押在融资银行。 20 出口信用证押汇/贴现 ? 交往介绍: 出口荣幸证押汇:当您在即期或远期光荣 证项下束缚交单后,如必要资金融通,银 行可以凭您供给的光荣证项下全套单据作 质押,在收到开证行付出的货款之前,为 企业约束出口荣耀证押汇融资。 21 出口荣幸证押汇/贴现 出口荣幸证贴现•:当您在远期声望证项下 交单后,收到开证行允诺到期付款的报文, 如必要本钱融通,银行大概在收到开证行 支出的货款之前,为您桎梏出口荣耀证贴 现融资•。 22 出口荣耀证押汇/贴现 管理标题 1、突破评级授信的范围,提前收款,加速资 金周转; 即期荣幸证项下借使出口商提交的票据相 符且开证行/保兑行等级符合融资银行章程, 假使出口商未在该银行评级授信,也可申 请拘束光荣证项下出口押汇贸易; ? 23 出口信用证押汇/贴现 远期声誉证项下融资银行收到承兑电文且 开证行/保兑行等第符合该银行端正,即可 为出口商经管出口贴现往还。 2、提前束缚外汇结汇,锁定汇率危境; 3、融资比例可达单子金额的100%。 24 出口信誉证押汇/贴现 执掌机遇 1、出口押汇:出口企业出运货物并提交票据 后。 2•、出口贴现:出口企业收到开证行确认到期 付款的报文后。 •? 25 出口托收押汇/贴现 •? 往还介绍 出口托收押汇:当您在出口跟单托收 项下约束交单后,如必要本钱融通, 银行也许凭出口跟单托收项下出口单 据(包括即期单子和远期未承兑单子) 作质押,在收到进口商付款之前,为 您处理出口托收押汇融资。 26 出口托收押汇/贴现 出口托收贴现:当您在远期出口跟单 托收项下执掌交单且进口商如故承兑 远期汇票的要求下,如须要本钱融通, 银行能够在收到进口商付款之前,为 您拘束出口托收贴现融资。 27 出口托收押汇/贴现 管理问题 1、提前收款,加快资本周转•; 2、提前执掌外汇结汇,锁定汇率垂危。 ? 拘束时机 出口押汇:出口商出运货物并提交票据后。 出口贴现:出口商收到进口商确认到期付款 的照望后•。 ? 28 出口托收押汇/贴现 ?温馨提示 出口商须在融资银行评定荣耀品级••,并核定授 信额度。 29 福费廷(Forfaiting) ?生意介绍 又称票据包买,出口商在远期名誉证项下交 单后•,收到开证行愿意到期付款的报文,如 须要资金融通,出口商银行或许在收到开证 行支付的货款之前,为企业提供无追索权的 福费廷融资。 ?执掌机遇 出口商在远期声誉证项下收到开证行/保兑行 确认到期付款的报文后。 30 福费廷(Forfaiting) 管理题目 1•、无追索权(买断行从出口商处买断远期票据后, 如到期无法兑现,也无权向出口商追索) 2 、可买断的不日较长(平凡为几个月至5 年),可 剔除远期收汇所也许带来的政治、生意、利率及 汇率险情; 3、出口企业可提前收汇,提前核销,提前退税,改 善企业现金流转; 4、以现金收入代替应收账款,润色资产负债表,改 善血本流动情状。 ? 31 福费廷(Forfaiting) 温馨指引 1•、福费廷业务的贴现利率视开证行或保兑行 的资信形势而定; 2、出口企业尚未交单时,也可就福费廷贸易 向银行询价•,询价时须供应开证行英文名 称全称、融资即日、票据币种、名望证的 楷模、开证行处所国及出运日期等音讯; 3、管制该项贸易时•,出口商在银行无需评级 授信,福费廷往还不占企业授信额度。 ? 32 出口名誉证押汇与福费廷的阔别 ?出口荣誉证押汇(贴现) ?银行有追索权 ?占用企业授信额度(除 ? ? ? ••? ? ? 单据相符或单子已由开 证行承兑) ?银行不出具收汇水单 ?不能提前拘束退税、核 销 ?四种付款格式的名誉证 均可约束 福费廷 银行无追索权 不占企业授信 企业可拿到收汇水单 可提前管束退税、核 销 大凡适用于远期承兑 荣誉证(在UCP600下, 延期付款荣耀证亦可 束缚) 33 出口发票融资 ?关用结算体例:O/A ?交易介绍 出口商和进口商约定以赊销的格式实行结算•, 备货出运后,如需融资,可将交易发票以及 其你贸易单子提交银行,银行据此为出口商 供给出口发票融资。 34 出口发票融资 处分标题 1、提前收款,加速资金周转; 2、提前牵制外汇结汇,锁定汇率垂危。 ? 管制时机 出口商出运货色后。 ? 35 出口发票融资 温馨提醒 1、出口公司需在融资银行评定荣耀等级,并 核有授信额度; 2、融资银行将按出口公司对外索偿金额的一 定比例赐与反应的短期融资。 •? 36 二、进口交易融资买卖 ? 进口押汇 ? 进口代付 ? 买方远期声誉证 ? 保理 37 进口押汇 ?合用结算体例:名望证、托收、O/A ?买卖介绍 当进口公司在进口名誉证、进口代收、货到 付金钱下需要对外付汇时,为办理资本周转 题目,银行动企业提供进口押汇融资,以及 时对外付汇。 38 进口押汇 ? 解决的问题 进口押汇交易具有手续大略、还款今天不日灵 活、与名誉证占用联合个授信额度等便宜。 或许满意进口企业的血本周转须要,及时 对外推行付款职业,提升企业在国际商场 上的着名度和教化力。 39 进口押汇 ? 管理机会 当您料理进口光荣证、进口代收、货到付 金钱下付款生意,需要银行代您先行对外 支出时。 40 进口押汇 温馨指导 1、非全套物权票据项下或空运单据等非物权 单据项下管理进口押汇生意•,企业须提交 进口货物报关单历来或复印件; 2•、融资币种可以是单子币种•,也可感到人民 币; 3、进口押汇是短期融资•,近日平时不超过 120天。 ? 41 进口代付 合用结算形式:荣誉证•、托收、O/A •? 营业介绍 在您在进口光荣证、进口代收、货到付金钱 下必要对外付汇时,为处分您的资金周转 必要••,您的银行可依靠其所有人银行替您代为 偿付,待到融资到期日••,您将金钱、利息 及相合银行费用一并了债银行。 ? 42 进口代付 管理的标题 1、为您解决短期血本融通需要; 2、限期敏捷。由于在您付汇前即时管束•,期 限由您敏捷驾驭; 3、成本较进口押汇低廉•。由于行使非自有资 金对客户融资,银行广泛对进口代付实验 优惠利率,低落您的融资资本。 ? 43 买方远期光荣证(假远期名望证) ? 交往介绍 开证行遵照您的提醒,开立一份远期名望 证给出口商,开证行在信誉证中应许只要 出口商提交符关规律的单子,银行将即期 支付货款给出口商。对待出口商而言,是 即期收款,而对于作为进口商的您来谈则 是远期付款。 44 买方远期名誉证(假远期信誉证) 处理的题目 1、为您管理短期血本融通必要。您或者即期 优势价值获取货物•,而远期支拨呼应的货 款•,加速血本周转; 2、手续方便。在平常开证原料基础上另与开 证签订买方远期荣誉证赞助即可。 ? 45 买方远期名誉证(假远期声誉证) ?管束时机 当您按照关同约定需要将荣誉证开到出口商 手中时。 46 买方远期光荣证(假远期声望证) ?温馨指引 开立买方远期声誉证,贵公司将以负担较多 银行费用为价钱为出口商收款提供独特即期 付款担保; ?怎样必然声誉证为假远期名誉证? Usance drafts to be negotiated at sight basis, discount interest and acceptance commission are for account of applicant 47 买方远期与即期付款声望证的较量 •?买方远期L/C(假远期) ?即期付款L/C 类似点:出口商即期收 到票面金额 区别点: 1、荣誉证请求远期汇票 2、进口商远期付款 3、进口商负责融资利休 和费用 4、荣耀证上有零落条款 类似点:出口商即期收 到票面金额 不同点: 1、光荣证吁请即期汇票 2、进口商即期付款 3、进口商不需接受融资 利休和费用 48 保理(Factoring) 吻合结算式样:O/A,D/A •? 贸易介绍 保付代办(Factoring)买卖是在以赊销(O/A)为 支出形式的商业中,保理商(Factor)向出口 商提供的一种集融资•、结算、财务管理、 名望包管为一体的综闭性的商业支出式样, 简称保理营业。 ? 49 双保理业务流程简介(确定额度阶段) 出口商 5 1 、 提 出 保 理 需 求 、 签 订 协 议 等 手 续 6、签定赞同、叙妥细节 2、磋商保理额度 4、确定额度/报价 50 进口商 核 定、 额进 度行 调 查 , 3 出口保理商 进口保理商 双保理买卖历程简介(平常出货阶段) 出口商 5 2 、 提 交 单 据 •、 融 资 1、出运物品 进口商 帐 款、 管进 理行 应 收 5 7、付款 6、 到 期 付 款 出口保理商 进口保理商 4、告诉出货细节 51 各银行及金融机构会依据自己景况,在上述 融资式样的根底上,推出不同的融家当品。 纵然名称各不同等,但内心是通俗的。各 种产品对企业的信誉品级哀告和筹备状况 的吁请也各不一致。 52

以太坊中文官网
上一篇:相差口总额
下一篇:2019考研:经济学专业分类及处事理会